Persönliches Finanz-Mentoring
Deine Finanzen. Dein Plan. Deine Entscheidungen.
Manchmal fehlt nicht das Wissen. Sondern jemand, der gemeinsam mit dir hinschaut, Zusammenhänge verständlich macht und aus vielen offenen Fragen einen klaren Weg entstehen lässt.
Meine beiden Mentoring-Programme orientieren sich an den Phasen des Finelle-Fahrplans und an deiner persönlichen Lebenssituation. In vertraulichen 1:1-Sitzungen nehmen wir uns Zeit für deine Zahlen, deine Fragen und deine Ziele.
Je nach Paket gehören dazu persönliche Zoom-Sitzungen à 60 Minuten, die gemeinsame Auswertung deiner Vermögensbilanz, eine Rentenlücken-Analyse und ein Vorsorge-Check. Während der gesamten Laufzeit hast du außerdem Zugang zur Finelle-Bibliothek.
Was sich für dich verändert
Am Ende hast du nicht einfach mehr über Finanzen gelesen. Du hast Klarheit gewonnen — und einen Plan, den du umsetzen kannst.
- Du kennst deine finanzielle Ausgangslage.
Du weißt, welches Vermögen, welche Verträge und welche Ansprüche vorhanden sind — und wo noch Lücken oder offene Fragen bestehen. - Du erkennst, was jetzt wirklich wichtig ist.
Statt dich von unzähligen Tipps und Möglichkeiten überfordern zu lassen, kennst du deine nächsten drei bis fünf Schritte — sinnvoll priorisiert und passend zu deinem Leben. - Du triffst finanzielle Entscheidungen sicherer.
Du verstehst die Zusammenhänge und kannst Gespräche mit Banken, Versicherungen oder Fachleuten auf Augenhöhe führen. Die Entscheidungen bleiben bei dir. - Du bekommst Klarheit über deine Altersvorsorge.
Du siehst, welche Einkünfte du im Alter voraussichtlich erwarten kannst, wie groß eine mögliche Versorgungslücke ist und an welchen Stellschrauben du arbeiten kannst. - Du entwickelst deinen persönlichen Finanzfahrplan.
Keine Standardlösung und keine Produktliste, sondern eine nachvollziehbare Orientierung für deine nächsten Monate und Jahre. - Du musst dich nicht mehr allein durch deine Fragen arbeiten.
Mit meiner jahrzehntelangen Erfahrung in Steuer- und Unternehmensberatung begleite ich dich unabhängig, verständlich und ohne Produktverkauf oder Provisionsinteressen. - Du gewinnst Ruhe und Zuversicht.
Vielleicht ist noch nicht jede Frage abschließend beantwortet. Aber du weißt, wo du stehst, was zu tun ist und welcher Schritt als Nächstes kommt.
Das Ziel des Mentorings ist nicht, dir Entscheidungen abzunehmen. Es ist, dich so zu stärken, dass du deine finanziellen Entscheidungen informiert und selbstbestimmt treffen kannst.
Die zwei Pakete im Überblick
Wähle den Einstieg, der zu deiner Situation passt.
Für dich, wenn du gerade denkst:
„Ich müsste eigentlich mal wissen, wo ich finanziell stehe."
Dieses Paket ist der ehrliche Anfang. Wir schauen zum ersten Mal in Ruhe auf alles, was da ist: deine Konten, deine Verträge, deine Ansprüche, deine Rentenanwartschaften — vielleicht auch die alte Riester, an die du nur noch selten denkst.
Du kommst dahin, wenn du eine der folgenden Situationen kennst: Du hast dich nach einer Trennung, einem Jobwechsel oder einer beruflichen Veränderung noch nie systematisch mit deinen Finanzen befasst. Du verdienst gut, aber weißt nicht, ob und wo etwas fehlt. Oder du hast einfach das Gefühl, dass du erwachsener mit dem Thema umgehen willst, ohne gleich einen Investment-Marathon zu starten.
Der Ablauf
- Monat 1: Bestandsaufnahme — Vermögensbilanz, Einnahmen und Ausgaben, Rentenlücke
- Monat 2: Ordnung — Konten, Sparziele, laufende Versicherungen prüfen
- Monat 3: dein persönlicher 12-Monats-Fahrplan
Wie es sich am Ende anfühlt
Du hast zum ersten Mal seit langem das Gefühl, dass du deine Finanzen wirklich verstehst. Nichts liegt mehr im Nebel. Du weißt, was du hast, was du brauchst und was als Nächstes dran ist. Du bist nicht abhängig von einer laufenden Betreuung — du kannst weitermachen, wann und wie du willst.
Am Ende: Vollständige Vermögensbilanz, Klarheit über deine Rentenlücke, strukturierter 12-Monats-Fahrplan — den du selbst weiter umsetzen kannst.
Für dich, wenn du gerade denkst:
„Ich weiß, ich müsste investieren — aber ich traue mich alleine nicht."
Dieses Paket ist für Frauen, die den Sprung wagen wollen. Vom Verstehen ins Tun. Von „ich sollte" zu „ich habe". Wir gehen weit über die Bestandsaufnahme hinaus: Wir bauen dir eine Investment-Strategie, die zu deinem Leben passt — und setzen sie gemeinsam um.
Vielleicht willst du zum ersten Mal ein Depot eröffnen und weißt nicht, wo du anfangen sollst. Vielleicht liegen 30.000 Euro auf dem Tagesgeldkonto und du weißt, dass sie dort nichts leisten. Vielleicht möchtest du deine Rentenlücke nicht nur kennen, sondern konkret schließen. Oder du willst nach einer Erbschaft, einer Auszahlung oder einem Verkauf eine dauerhafte Strategie aufbauen — und keine Zufalls-Entscheidungen mehr treffen.
Der Ablauf
- Monate 1–2: Kurzform der Bestandsaufnahme und Ordnung
- Monat 3: Anlageformen verstehen (ETFs, Aktien, Immobilien, Gold)
- Monat 4: deine Investment-Strategie festlegen
- Monat 5: Umsetzung — Depot eröffnen, Sparpläne einrichten, erste Käufe
- Monat 6: Absicherung + Ausblick (BU, Testament, Vollmachten, 5-Jahres-Plan)
Wie es sich am Ende anfühlt
Du hast ein Depot, das läuft. Du weißt, warum es genau so aussieht, wie es aussieht. Du triffst finanzielle Entscheidungen mit Ruhe, weil du die Zusammenhänge verstehst. Und du hast das erste Mal in deinem Leben das Gefühl, dass du finanziell aktiv nach vorne gehst, statt hinterherzulaufen.
Am Ende: Aktives Depot mit laufenden Sparplänen, dokumentierte Investment-Strategie, Vorsorge und Absicherung geregelt — du weißt, wo du in 5 Jahren stehen wirst.
Investment: Konditionen bespreche ich mit dir persönlich im kostenlosen Erstgespräch — nach Paket und deiner Ausgangslage. Als Finelle-Mitgliederin bekommst du 20 % Rabatt auf beide Pakete.
Business-Mentoring für Unternehmerinnen
Für Selbstständige, Freiberuflerinnen und Gründerinnen mit einem Jahresumsatz zwischen ca. 100 T€ und 2 Mio €. Als Steuerberaterin mit 30 Jahren Erfahrung denke ich strategisch mit dir — zu deinen Zahlen, deiner Strategie, deinem Wachstum und deiner Rolle als Chefin.
Wir starten mit einem klaren 6-Monats-Programm zu deinem Zielbild. Wenn du danach weitermachen willst — und das tun die meisten meiner Kundinnen — geht die Zusammenarbeit im gleichen Rhythmus weiter, monatlich kündbar. Kein Zwang, kein Vertrag mit versteckter Laufzeit.
Themen, die wir bearbeiten
- Deine Zahlen lesen und daraus Entscheidungen ableiten (BWA, GuV, Cashflow, Rentabilität)
- Preisgestaltung, Kalkulation, Wert kommunizieren
- Wachstum begleiten — vom Solo zum Team, Skalierung, Kapazitätsplanung
- Prozesse aufbauen, Standardisieren, Delegieren, Systeme entwickeln
- Mindset — organisch integriert in jedem Gespräch: Preisscham, Rolle als Chefin, Umgang mit Krisen
- Investitionsentscheidungen und strategische Weichen
- Personalfragen — erste Einstellung, Freelancer vs. Angestellte, Führung
Startphase · 6 Monate · 6 × 90 Minuten
- Monat 1 · Kick-off: Deine Zahlen kennenlernen (BWA, GuV, Cashflow, Umsatzstruktur). Wir definieren die drei wichtigsten Themen der nächsten sechs Monate.
- Monate 2–5 · Sprechstunden: Monatliche 90-Min-Sitzungen zu deinen aktuellen Themen.
- Monat 6 · Bilanz & Ausblick: Rückblick auf die Zeit, dokumentierter 12-Monats-Plan — und die gemeinsame Entscheidung: verlängern oder abschließen?
- Dazwischen: E-Mail-Erreichbarkeit für kurze Rückfragen (48 h Antwort).
Fortsetzung · monatlich kündbar
Wenn du nach der Startphase weitermachen willst, geht die Zusammenarbeit im gleichen Rhythmus weiter:
- Monatliche 90-Min-Sprechstunde
- Weiterhin E-Mail-Erreichbarkeit
- Deep-Dive-Sessions bei größeren strategischen Fragen (halbe Tage bei Bedarf, gesondert vereinbart)
- Jederzeit zum Monatsende kündbar — keine Laufzeit, kein Vertrag mit Kleingedrucktem
Kapazität
Ich führe maximal 5–8 aktive Kundinnen gleichzeitig — Startphase oder Fortsetzung zusammengezählt. Wenn voll: Warteliste. Damit bleibt die persönliche Betreuung erhalten und du bekommst die Aufmerksamkeit, die du brauchst.
Investment: Konditionen bespreche ich mit dir persönlich im kostenlosen Erstgespräch — nach Firmengröße und Umfang der Zusammenarbeit. In vollem Umfang als Betriebsausgabe steuerlich absetzbar.
Was das Mentoring nicht ist
Damit klar ist, wofür du das Mentoring buchst — und wofür nicht:
Finanz-Mentoring ist nicht:
- Keine Anlageberatung im Sinne des KWG oder WpHG (ich empfehle keine konkreten Aktien, Fonds oder Versicherungsprodukte)
- Keine Vermittlung von Finanzprodukten (keine Provisionen, keine versteckten Interessen)
- Keine Vermögensverwaltung (ich verwalte dein Depot nicht — du entscheidest und handelst selbst)
Business-Mentoring ist nicht:
- Keine Steuerberatung im Sinne des Steuerberatungsgesetzes (StBerG)
- Keine Erstellung von Steuererklärungen, keine verbindliche steuerliche Einzelfall-Beratung
- Keine Buchhaltung, Lohnbuchhaltung oder Jahresabschlusserstellung
Falls du parallel auch Unterstützung im Bereich Buchhaltung, Steuererklärungen oder Jahresabschluss suchst, sprich mich im Erstgespräch darauf an.
Der Weg in die Zusammenarbeit
Ein Mentoring buche ich nur, wenn ich sicher bin, dass ich helfen kann — und du sicher bist, dass es passt. Deshalb steht am Anfang immer ein kostenloses Erstgespräch.
Du buchst ein kostenloses Erstgespräch
15–20 Minuten per Zoom oder Telefon. Kurze Nachricht per E-Mail oder WhatsApp genügt — Vorschläge für den Termin schicke ich dir innerhalb von 24 Stunden.
Wir klären, ob es passt
Ich frage dich nach deiner Ausgangslage, deinem Ziel und deiner Erwartung. Du kannst mich alles fragen, was du wissen willst. Am Ende weißt du, welches Paket sich anbietet — oder ob (noch) keins passt.
Ich schicke dir ein persönliches Angebot
Per E-Mail, inkl. Umfang, Konditionen und Zahlungsmodalitäten. Du hast Zeit zu überlegen — kein Verkaufsdruck.
Kick-off & los
Nach deiner Auftragsbestätigung vereinbaren wir den ersten Termin. Du bekommst das Fahrplan-Workbook (oder das Business-Onboarding-Material) — und wir starten.
Buch dein kostenloses Erstgespräch
15–20 Minuten, unverbindlich. Am Ende weißt du, ob und mit welchem Paket wir zusammenarbeiten.